黄金已变成“金融压力的晴雨表”！银行业危机初见曙光？金价突遭当头一棒

 周一(3月27日)，黄金期货连续两个交易日下跌，原因是对银行体系的担忧减弱，美国国债收益率攀升，令贵金属失去了部分推动其数周升势的避险光环。

美市尾盘，现货黄金收报1956.24元/盎司，大幅下跌19.28美元或0.98%，日内最高触及1978.71美元/盎司，最低触及1943.94美元/盎司。上周，现货黄金下跌13.15美元或0.66%。

（现货黄金日线图，FX168）

COMEX 4月黄金期货收跌1.51%，报1953.80美元/盎司。COMEX 6月黄金期货收跌1.97%，报1962.20美元/盎司。

在现货黄金下跌之际，其他贵金属升跌不一：现货白银收跌0.64%，收报23.068美元/盎司；现货铂金收升0.07%，报976.32美元/盎司；现货钯金收升1.22%，至1415.70美元/盎司。

美国联邦存款保险公司(FDIC)周一宣布，第一公民银行(First Citizens)股份公司将收购硅谷银行(Silicon Valley Bank)的存款和贷款业务。两周前，美国银行业发生了全球金融危机以来最大的一次崩溃。

在华尔街早盘交易中，第一公民银行的股价上涨了50%以上。

该交易包括以165亿美元的折扣价收购硅谷银行约720亿美元的资产，但约900亿美元的证券和其他资产仍将“处于接管状态，等待FDIC处置”。

FDIC在一份新闻稿中表示:“此外，FDIC还获得了北卡罗来纳州罗利第一公民银行股份有限公司的股权增值权，这些普通股的潜在价值高达5亿美元。”第一公民银行信托公司是第一公民银行股份有限公司的子公司。

本月早些时候，瑞典监管机构将SVB的所有存款和资产转移到一家新的“桥梁银行”，以保护这家破产银行的储户。#硅谷银行爆雷#

FDIC周一在声明中表示:“硅谷桥银行全国协会的17家前分支机构将于2023年3月27日周一作为第一公民银行和信托公司开业。”第一公民银行信托公司是第一公民银行股份有限公司的子公司。

“硅谷桥银行的客户应该继续使用他们目前的分行，直到他们收到第一公民银行和信托公司的通知，系统转换已经完成，可以在所有其他分行地点提供全面服务。”

第一公民银行和联邦存款保险公司还达成了一项“损失分担交易”，即由联邦存款保险公司承担从硅谷银行过桥银行购买的商业贷款的特定资产池的部分损失。

“通过将这些资产保留在私营部门，预计亏损份额交易将最大限度地回收这些资产。这笔交易还有望最大限度地减少对贷款客户的影响。”

该监管机构还补充说，硅谷银行的存款保险基金(DIF)损失预计为200亿美元左右，具体损失将在接管结束后确定。

与此同时， 与美联储会期挂钩的互换合约定价表明，美联储在5月份会议上加息25个基点的可能性高于维持利率不变。

该合约的利率周一升至4.96%左右，比当前联邦基金利率高出约13个基点，预示加息可能性超过50%。

受对美国银行业的乐观预期推动，短期美债收益率周一大幅走高。2年期国债收益率领涨，一度攀升22个基点至3.99%，弥补了自本月初银行业危机担忧席卷市场以来逾1.5个百分点的跌幅。

对美联储政策行动不那么敏感的较长期债券的收益率上升幅度较小，使得收益率曲线趋平。

硅谷银行存款和贷款业务的买家帮助欧洲银行股价部分反弹，推动金价进一步跌破上周突破的2000美元关口。

XM高级投资分析师Marios Hadjikyriacos表示，过去一个月，黄金已变成“金融压力的晴雨表”。

他补充称，金价是否会继续攀升将取决于几个因素，包括金融体系表现如何，以及期货交易商反映在价格中的美联储降息是否真的会发生。

Hadjikyriacos称，“就目前情况来看，’压力峰值’似乎已经过去，因此金价在强劲反弹后存在回调风险。”

美国国债收益率周一攀升，10年期国债收益率上涨超过13个基点，至3.516%。

不过，Zaye Capital Markets首席投资长Naeem Aslam指出，尽管黄金期货价格在上周短暂升至关键的2000美元关口上方后，一直避免试探历史高点，但这并不意味着下一轮回调即将开始。

Aslam说，美联储放松其鹰派货币政策的“可能性很大”，“就利率周期而言，我们可能已经达到了顶峰，”如果没有，“我们很可能离这一水平不远了。”

他表示，这“使得金价走高的理由更加充分，美元指数将开始进一步失去动能。”

与此同时，“美国银行业危机或欧洲银行业危机的威胁让交易商保持高度警惕，”Aslam说。“投资者仍然缺乏信心，他们认为股市在复苏之前先崩盘的可能性要大得多。”

后市展望

1.“在上周突破2000美元的心理关口后，空头利用这一阻力进行攻击。对贵金属的需求也受到美元企稳和美联储货币政策信号好坏参半的抑制，”富拓高级研究分析师Lukman Otunuga表示。

明尼阿波利斯联储主席卡什卡利周日表示，最近银行业的压力使美国更接近衰退。然而，美联储官员表示，没有迹象表明金融压力正在恶化。

Otunuga说:“由于市场预期美联储将在2023年降息，黄金将在市场混乱中表现突出，推动上涨。”他补充说，需要强大的基本面火花才能攻克2000美元的心理水平，并在2022年3月达到历史高点。

2.Kinesis Money的外部分析师Carlo Alberto De Casa在一份报告中表示，周一的小幅下跌可以归因于股市的复苏，但黄金的整体趋势仍是积极的。

下一交易日重点关注

16:45 英国央行行长贝利参加听证会

21:00 美国1月FHFA房价指数月率

21:00 美国1月S&P/CS20座大城市房价指数年率

22:00 美国3月谘商会消费者信心指数

22:00 美国3月里奇蒙德联储制造业指数

22:00 美国就硅谷银行事件举行听证会

次日04:30 美国至3月24日当周API原油库存

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